委託人為中小企業負責人，
近半年發現公司業績異常下滑，
原本穩定合作的客戶陸續流失，
卻查不出明確原因。

進一步觀察後，
委託人察覺內部員工行為出現異常，
包含私下接觸競爭同業、工作態度轉變、
以及部分客戶轉向特定廠商合作，
因此委託徵信社進行工商調查與企業風險評估。

案件背景｜內部異常，卻缺乏具體證據

經初步了解，企業內部出現以下疑點：

￭ 特定員工與外部廠商私下接觸頻繁
￭ 客戶名單與報價資訊疑似外流
￭ 員工對關鍵業務細節刻意避談
￭ 競爭對手精準搶單，時機高度吻合

雖然企業主直覺不對勁，
但在缺乏證據的情況下，
無法貿然處理或指控。

調查執行｜工商調查釐清內外部風險

調查團隊依案件狀況，
針對人員行為與商業往來進行合法調查與分析，
重點放在「是否涉及回扣、洩密或競業行為」。

調查方向包含：

￭ 員工對外聯繫對象與頻率
￭ 是否與競爭同業存在私下合作
￭ 商業資訊流向與異常跡象
￭ 是否涉及不當利益交換

調查結果｜回扣與競業行為事證明確

經調查後發現：

￭ 該名員工私下與競爭同業接觸
￭ 涉及回扣與不當利益往來
￭ 重要客戶與報價資訊遭提前洩露
￭ 已有跳槽並帶走客戶資源的規劃

相關行為已對公司營運造成實質風險，
並具備企業內控與法律處理參考價值。

案件結果｜即時止損，保住企業核心資源

在掌握完整調查資料後，
企業主即時採取內部處理與風險控管措施，
成功阻止進一步洩密與客戶流失。

本案不僅避免企業持續損失，
也協助企業主重新檢視內部管理與風險機制。

案件結論｜工商調查，是企業風險管理的重要工具

企業風險不只來自市場，
也可能來自內部。

透過專業工商調查，
企業主才能在問題擴大前，
即時掌握狀況、降低損害。

關於正能量徵信社

正能量徵信社
提供工商調查、企業風險管理、信用調查、員工回扣與競業行為釐清、應收款項處理等專業服務。

以合法、實務、風險導向的方式，
協助企業主掌握關鍵資訊，
避免營運遭受重大損害。